課程名稱：《商業(yè)銀行營業(yè)網點內控工作管理》
主講：鄭老師
課程大綱/要點：
一、內控工作
（一）網點內控工作含義
（二）網點內控工作的重要性
1. 網點的內控工作是銀行內部控制體系的重要組成部分
2. 網點內控工作是確保全行運營體系安全的內在要求
3. 網點內控工作是防范全行操作風險案件的保障
（三）樹立正確的內控意識
1．正確處理內控管理與業(yè)務發(fā)展的關系
2．強化員工風險防范意識
3．培養(yǎng)、建立良好的內控文化
（四）網點內控工作要求
1. 網點負責人內控工作管理要求5大方面歸集
2. 網點負責人在工作中應重點關注銀行禁止性規(guī)定
(1) 網點負責人應認真履行崗位職責，嚴格執(zhí)行規(guī)章制度，嚴禁十類行為
(2) 網點現(xiàn)場管理應注意的禁止性規(guī)定
① 加強營業(yè)場所進出管理
② 柜員營業(yè)時間不得擅自離開網點
③ 柜員臨時離柜
④ 銀行工作人員不得代辦
⑤ 業(yè)務人員不得代理
⑥ 實行凈所制度
(3) 制定崗位職責以及人員分工調整中應注意的禁止性規(guī)定相關的8大方面
(4) 網點業(yè)務管理應注意的禁止性規(guī)定
① 空白重要憑證管理
② 業(yè)務印章管理
③ 現(xiàn)金管理
④ 自助設備管理
⑤ 開銷戶、電子銀行注冊及特殊業(yè)務管理。
⑥ 業(yè)務真實性管理
二、風險防范與防空
（一）內部欺詐風險的防范與控制
1. 風險點及控制措施
2. 網點負責人對于內部欺詐風險應采取的其他防范措施
(1) 加強對員工的教育
(2) 負責本營業(yè)網點的賬務管理，確保章證賬款相符
(3) 定期分析查找問題
(4) 加強對易發(fā)案部位的管理
(5) 加強日常管理
(6) 做好員工行為動態(tài)管理的排查工作
（二）外部欺詐風險的防范與控制
1. 違規(guī)開立結算賬戶
2. 客戶印鑒審核不嚴
3. 驗資資金違規(guī)進出
4. 偽造、變造票據(jù)、憑證
（三）法律風險的防范與控制
1. 協(xié)助執(zhí)行的風險點與控制措施
(1) 違規(guī)操作
(2) 向非執(zhí)法人員泄露客戶資料
(3) 其他可能存在風險的行為
2. 反洗錢工作的風險點與控制措施
(1) 當前基層營業(yè)網點反洗錢工作的現(xiàn)狀
(2) 網點反洗錢工作應采取的措施
（四）安全保衛(wèi)風險的防范與控制
1. 網點非營業(yè)期間的風險點與控制措施
2. 網點營業(yè)期間的風險點與控制措施
3. 網點消防安全的風險點與控制措施
鄭老師 合規(guī)風險管理專家
商業(yè)銀行合規(guī)風險管理專家
流程銀行建設專業(yè)導師
商業(yè)銀行相關法律法規(guī)顧問
商業(yè)銀行機構專業(yè)培訓講師
某國有銀行上海分行培訓中心課程教師
上海逸夫職業(yè)學校講師
專業(yè)商業(yè)銀行機構培訓講師
某國有銀行上海靜安區(qū)支行經濟師
曾任某國有銀行上海靜安支行辦公室主任及宣教科科長
曾任某國有銀行上海靜安寺支行行長
曾任某國有銀行上海靜安支行儲蓄科長
曾任某國有銀行上海曹家渡支行行長
30年國有銀行工作經歷，12年的專業(yè)授課過程，6年的商業(yè)銀行流程銀行建設經驗，在商業(yè)銀行柜面操作風險、合規(guī)文化建設與合規(guī)管理、銀行員工職業(yè)素養(yǎng)、商業(yè)銀行相關法律法規(guī)以及流程銀行建設方面十分專業(yè)，尤其在商業(yè)銀行風險合規(guī)經營及流程銀行建設方面深有研究。
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