想做財(cái)富管理師考RFP證書有沒有用?財(cái)富管理師需要學(xué)習(xí)哪些內(nèi)容?最近財(cái)富管理師好像風(fēng)很大，后臺就有不少同學(xué)來咨詢說考了RFP證書可不可以做財(cái)富管理師？下面就來告訴你們：
財(cái)富管理師，也就理財(cái)規(guī)劃師，它的定位是為客戶設(shè)計(jì)一套綜合全面的財(cái)務(wù)管理解決方案。包括現(xiàn)金管理、資產(chǎn)管理、風(fēng)險(xiǎn)管理、風(fēng)險(xiǎn)保障管理、投資組合管理、退休計(jì)劃及遺產(chǎn)安排、稅務(wù)籌劃等等。
在中國，財(cái)富管理師是一個(gè)既熟悉又新鮮的行業(yè)，說他熟悉，是因?yàn)樗鸩捷^早，早在九十年代的時(shí)候就進(jìn)入了中國，說他新鮮，是因?yàn)閷τ诤芏嗳藖碚f還是很陌生。
想要明白財(cái)富規(guī)劃師，可以從我們?nèi)粘＝佑|的金融人士開始。
在我們?nèi)粘Ｉ钪校c我們家庭有關(guān)的金融人士就是保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員和銀行理財(cái)顧問了，那他們之間有什么不同呢?
首先與保險(xiǎn)相比較，從定位可以看出，財(cái)富管理師和保險(xiǎn)推銷員有著很大的不同。財(cái)富管理師是全面財(cái)務(wù)管理，保險(xiǎn)是提供各種保障，保險(xiǎn)只是財(cái)務(wù)管理其中的一項(xiàng)。在保險(xiǎn)產(chǎn)品的選擇上也是不同，保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員只能推薦自己公司的保險(xiǎn)產(chǎn)品，財(cái)富管理師可以從眾多公司的保險(xiǎn)產(chǎn)品中進(jìn)行篩選，甄選出對客戶來說性價(jià)比高的產(chǎn)品。
銀行理財(cái)顧問也類似，理財(cái)顧問提供理財(cái)服務(wù)，而理財(cái)服務(wù)只是家庭財(cái)富管理中的其中一項(xiàng)。每個(gè)理財(cái)顧問也只能推薦自己一家銀行的業(yè)務(wù)，財(cái)富管理師可以甄選市場上許多的理財(cái)產(chǎn)品。
有一句話叫做屁股決定腦袋，由于財(cái)富管理師是第三方的機(jī)構(gòu)，不隸屬于任何公司，好的財(cái)富管理師，能夠更加公正的站在市場金融工具和客戶需求之間，為兩者搭起橋梁，所以能夠更加客觀的給客戶選擇金融產(chǎn)品，使客戶的效益最大化。這個(gè)作用，更類似于市場上的二手房中介。
與單純的銀行理財(cái)顧問和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人相比，財(cái)富管理師也有不小的劣勢。最主要的原因是可信賴感不強(qiáng)，銀行理財(cái)顧問和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人背靠強(qiáng)大的公司，可以以銀行或者保險(xiǎn)公司的背景來做背書，但是財(cái)富管理師不可以，因?yàn)樗堑谌綑C(jī)構(gòu)，只能是以自己的信用來做背書。
但是我們中國的現(xiàn)實(shí)是，個(gè)人的信用是非常弱小的，所以客觀的現(xiàn)實(shí)是很多人不相信你是真正的第三方，也不太認(rèn)可你的專業(yè)程度。
所以就需要一個(gè)專業(yè)的背書來加持，RFP不僅是專業(yè)背書高效展業(yè)的有效憑證，而且專業(yè)課程體系可以幫助客戶設(shè)計(jì)一套綜合全面的財(cái)務(wù)管理解決方案。
RFP (Registered Financial Planner)，全稱美國注冊財(cái)務(wù)策劃師，為美國注冊財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會所特許制定的通行全球的國際專業(yè)認(rèn)證資質(zhì)。截止2021年年底，全球持證人超過8萬，中國大陸持證人數(shù)超過4萬人，會員分布在保險(xiǎn)、銀行、券商、信托、基金、財(cái)富管理等金融機(jī)構(gòu)。
美國注冊財(cái)務(wù)策劃師(RFP)是通行全球的國際權(quán)威資質(zhì)，是世界投資理財(cái)管理行業(yè)專業(yè)認(rèn)證之一。取得該證書意味著學(xué)員可以體系化掌握理財(cái)規(guī)劃過程中所涉及的各個(gè)環(huán)節(jié)，從而能夠針對不同客戶族群的需要，量身定制專屬化理財(cái)規(guī)劃，真正實(shí)現(xiàn)幫助客戶財(cái)富“保值、增值”的功能。
1、RFP認(rèn)證：國內(nèi)外雙證的高端理財(cái)證書
RFP隸屬于1983年成立的美國注冊財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會RFPI的國際認(rèn)證，全球統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)化管理;2017年，RFP被納入全國財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程
2、專業(yè)課程體系：中高凈值客戶理財(cái)顧問規(guī)劃利器
RFP課程既涵蓋投資者關(guān)注的投資、增值、保值、子教等內(nèi)容，同時(shí)涵蓋高凈值客戶的宏觀、法律、稅務(wù)、遺產(chǎn)、子教、養(yǎng)老等內(nèi)容
3、實(shí)務(wù)落地操作:專業(yè)背書高效展業(yè)的有效憑證
RFP內(nèi)容由前線實(shí)戰(zhàn)大咖親身講授，聊現(xiàn)狀、解案例、練實(shí)操，科學(xué)的培訓(xùn)體系成為越來越多的國內(nèi)銀行、保險(xiǎn)、第三方財(cái)富公司等金融機(jī)構(gòu)人才培養(yǎng)的選擇
4、繼續(xù)教育：持續(xù)增值提升與優(yōu)質(zhì)資源圈層突破
RFP培訓(xùn)更注重學(xué)員的持續(xù)教育，訓(xùn)后落地實(shí)務(wù)課程、金融行業(yè)精英工作經(jīng)驗(yàn)分享沙龍等，更多增值的學(xué)習(xí)機(jī)會
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