想做財富管理師考RFP證書有沒有用?財富管理師需要學習哪些內容?最近財富管理師好像風很大，后臺就有不少同學來咨詢說考了RFP證書可不可以做財富管理師？下面就來告訴你們：
財富管理師，也就理財規劃師，它的定位是為客戶設計一套綜合全面的財務管理解決方案。包括現金管理、資產管理、風險管理、風險保障管理、投資組合管理、退休計劃及遺產安排、稅務籌劃等等。
在中國，財富管理師是一個既熟悉又新鮮的行業，說他熟悉，是因為他起步較早，早在九十年代的時候就進入了中國，說他新鮮，是因為對于很多人來說還是很陌生。
想要明白財富規劃師，可以從我們日常接觸的金融人士開始。
在我們日常生活中，與我們家庭有關的金融人士就是保險業務員和銀行理財顧問了，那他們之間有什么不同呢?
首先與保險相比較，從定位可以看出，財富管理師和保險推銷員有著很大的不同。財富管理師是全面財務管理，保險是提供各種保障，保險只是財務管理其中的一項。在保險產品的選擇上也是不同，保險業務員只能推薦自己公司的保險產品，財富管理師可以從眾多公司的保險產品中進行篩選，甄選出對客戶來說性價比高的產品。
銀行理財顧問也類似，理財顧問提供理財服務，而理財服務只是家庭財富管理中的其中一項。每個理財顧問也只能推薦自己一家銀行的業務，財富管理師可以甄選市場上許多的理財產品。
有一句話叫做屁股決定腦袋，由于財富管理師是第三方的機構，不隸屬于任何公司，好的財富管理師，能夠更加公正的站在市場金融工具和客戶需求之間，為兩者搭起橋梁，所以能夠更加客觀的給客戶選擇金融產品，使客戶的效益最大化。這個作用，更類似于市場上的二手房中介。
與單純的銀行理財顧問和保險經紀人相比，財富管理師也有不小的劣勢。最主要的原因是可信賴感不強，銀行理財顧問和保險經紀人背靠強大的公司，可以以銀行或者保險公司的背景來做背書，但是財富管理師不可以，因為他是第三方機構，只能是以自己的信用來做背書。
但是我們中國的現實是，個人的信用是非常弱小的，所以客觀的現實是很多人不相信你是真正的第三方，也不太認可你的專業程度。
所以就需要一個專業的背書來加持，RFP不僅是專業背書高效展業的有效憑證，而且專業課程體系可以幫助客戶設計一套綜合全面的財務管理解決方案。
RFP (Registered Financial Planner)，全稱美國注冊財務策劃師，為美國注冊財務策劃師協會所特許制定的通行全球的國際專業認證資質。截止2021年年底，全球持證人超過8萬，中國大陸持證人數超過4萬人，會員分布在保險、銀行、券商、信托、基金、財富管理等金融機構。
美國注冊財務策劃師(RFP)是通行全球的國際權威資質，是世界投資理財管理行業專業認證之一。取得該證書意味著學員可以體系化掌握理財規劃過程中所涉及的各個環節，從而能夠針對不同客戶族群的需要，量身定制專屬化理財規劃，真正實現幫助客戶財富“保值、增值”的功能。
1、RFP認證：國內外雙證的高端理財證書
RFP隸屬于1983年成立的美國注冊財務策劃師協會RFPI的國際認證，全球統一標準化管理;2017年，RFP被納入全國財經金融專業人才培養工程
2、專業課程體系：中高凈值客戶理財顧問規劃利器
RFP課程既涵蓋投資者關注的投資、增值、保值、子教等內容，同時涵蓋高凈值客戶的宏觀、法律、稅務、遺產、子教、養老等內容
3、實務落地操作:專業背書高效展業的有效憑證
RFP內容由前線實戰大咖親身講授，聊現狀、解案例、練實操，科學的培訓體系成為越來越多的國內銀行、保險、第三方財富公司等金融機構人才培養的選擇
4、繼續教育：持續增值提升與優質資源圈層突破
RFP培訓更注重學員的持續教育，訓后落地實務課程、金融行業精英工作經驗分享沙龍等，更多增值的學習機會
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