民生銀行南京分行程紅娟副行長到南通分行進(jìn)行合規(guī)文化宣講

中國江蘇網(wǎng)6月16日南通訊 近年來，在中國民生銀行南京分行及屬地監(jiān)管部門的關(guān)心指導(dǎo)下，中國民生銀行南通分行緊密聯(lián)系外部環(huán)境深刻變化和國內(nèi)改革發(fā)展穩(wěn)定面臨的新情況、新問題、新挑戰(zhàn)，以黨的建設(shè)為抓手，牢固樹立合規(guī)為本理念，馳而不息地狠抓合規(guī)建設(shè)，實(shí)現(xiàn)了健康穩(wěn)健發(fā)展。

黨建工作促合規(guī)

民生銀行南通分行把黨建工作拓展領(lǐng)域，延伸觸角，找準(zhǔn)黨建工作與合規(guī)管理之間的“最大公約數(shù)”，通過將黨建工作與合規(guī)工作有機(jī)結(jié)合，更深入地使全體黨員懂得“學(xué)規(guī)”、“懂規(guī)”、“守規(guī)”的重要性，使各級(jí)負(fù)責(zé)人成為合規(guī)文化的倡導(dǎo)者和示范者。

民生銀行南通分行黨委班子成員進(jìn)行法治教育專題學(xué)習(xí)

領(lǐng)導(dǎo)干部領(lǐng)學(xué)宣講。近年來，該行積極響應(yīng)總行2019年“合規(guī)文化建設(shè)年”、2020年“法治能力提升三年規(guī)劃”要求，落實(shí)2020年“依法合規(guī)整改年”工作，以合規(guī)文化為引領(lǐng)，悉心培育全行合規(guī)文化基因。南京分行程紅娟副行長，南通分行施雪峰行長以及班子成員、各中管干部分別開展對(duì)全體員工、各條線、各機(jī)構(gòu)的合規(guī)宣講和授課，強(qiáng)化領(lǐng)導(dǎo)干部的責(zé)任意識(shí)、擔(dān)當(dāng)意識(shí)和合規(guī)意識(shí)。轄內(nèi)8家黨支部開展“黨員在行動(dòng)，黨建促合規(guī)，合規(guī)進(jìn)支部”專題活動(dòng)，重點(diǎn)對(duì)外部監(jiān)管政策、行內(nèi)規(guī)章制度等內(nèi)容進(jìn)行針對(duì)性地學(xué)習(xí)探討，明晰相關(guān)業(yè)務(wù)和管理環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及防控措施，了解監(jiān)管處罰的重點(diǎn)、員工風(fēng)險(xiǎn)排查重點(diǎn)，強(qiáng)化制度執(zhí)行力。

民生銀行南通分行召開2020年第一次內(nèi)控委員會(huì)暨“依法合規(guī)整改年”實(shí)施啟動(dòng)會(huì)議

支部書記層層宣講。2020年,分管行領(lǐng)導(dǎo)于洋副行長強(qiáng)調(diào)合規(guī)工作要堅(jiān)持問題導(dǎo)向，充分發(fā)揮合規(guī)引領(lǐng)作用，層層壓實(shí)合規(guī)主體責(zé)任，組織開展“送合規(guī)到支行”系列宣講活動(dòng)，親自宣講最新監(jiān)管形勢(shì)及行內(nèi)合規(guī)工作新舉措，讓每位基層員工知曉合規(guī)管理要求及自身職責(zé)，確保合規(guī)工作無死角、無盲區(qū)。周例會(huì)上，各支部書記帶頭領(lǐng)學(xué)宣講“依法合規(guī)整改年”活動(dòng)方案，圍繞指導(dǎo)思想、主要目標(biāo)、活動(dòng)組織安排等開展宣講，讓所在機(jī)構(gòu)了解各自在活動(dòng)中需承擔(dān)的任務(wù)。各支部書記宣講《中國民生銀行南京分行員工違規(guī)罰分實(shí)施細(xì)則》，引導(dǎo)員工知敬畏、存戒懼、守底線，只有“知規(guī)于心”，才能“守規(guī)于行”。

合規(guī)管理出生產(chǎn)力、合規(guī)管理創(chuàng)效益。按人行報(bào)表口徑，截至2020年3月末，民生銀行南通分行各項(xiàng)存款余額382.61億元，比年初凈增48.75億元，增幅14.60%。近三年，該行各項(xiàng)存款市場(chǎng)份額在南通12家股份制商業(yè)銀行中位列第一；投行發(fā)債業(yè)務(wù)在2019年度和2020年一季度在南通全轄銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)位列第一。從民生銀行南京分行轄內(nèi)貢獻(xiàn)度來看，2020年一季度，民生銀行南通分行存款增長、貸款增長、均位列異地機(jī)構(gòu)第一。

制度建設(shè)顯成效

行穩(wěn)致遠(yuǎn)、合規(guī)致勝。民生銀行南通分行持續(xù)加強(qiáng)制度建設(shè)，不斷推進(jìn)該行整體合規(guī)經(jīng)營，為各項(xiàng)業(yè)務(wù)依法合規(guī)、穩(wěn)健發(fā)展打下了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

以“優(yōu)制度”為前提，明確職責(zé)。2010年成立之初，該行就制定各類管理制度文件近40個(gè)。近兩年根據(jù)“瘦身健體”工程要求進(jìn)行梳理和規(guī)范，目前保留經(jīng)營管理需要的17項(xiàng)基礎(chǔ)制度，其余原則上直接使用總行或南京分行已有制度。民生銀行南通分行還結(jié)合業(yè)務(wù)角色對(duì)應(yīng)和風(fēng)險(xiǎn)控制要求，制定詳細(xì)的《制度學(xué)習(xí)手冊(cè)》，應(yīng)用推廣實(shí)施方案，明確責(zé)任人和階段性目標(biāo)任務(wù)，壓實(shí)崗位人員內(nèi)控責(zé)任，推動(dòng)各項(xiàng)規(guī)章制度貫徹執(zhí)行。

民生銀行南通分行干部職工聆聽預(yù)防職務(wù)犯罪講座

以“學(xué)制度”為基礎(chǔ)，以案為鑒。今年以來，該行堅(jiān)持抗擊疫情與業(yè)務(wù)工作“兩手抓”，組織內(nèi)控合規(guī)專業(yè)條線人員、全行合規(guī)經(jīng)理開展線上學(xué)習(xí)活動(dòng)，提升專業(yè)勝任力。組織全行員工學(xué)習(xí)中國銀保監(jiān)會(huì)南通監(jiān)管分局下發(fā)的9個(gè)重要文件，學(xué)習(xí)總行、南京分行編發(fā)的典型案例，學(xué)習(xí)崇川檢察院專家提供的職業(yè)犯罪案例，以案為鑒、以案釋法，取得了顯著的效果。

以“守制度”為保障，爭創(chuàng)榮譽(yù)。該行開展“合規(guī)標(biāo)兵”推薦活動(dòng)，將合規(guī)先進(jìn)員工納入評(píng)先評(píng)優(yōu)范疇，并擇優(yōu)向上級(jí)行推薦省行級(jí)合規(guī)先進(jìn)員工。近年來，經(jīng)過層層推薦，該行先后2名員工被評(píng)為省行級(jí)合規(guī)條線“管理能手”。2019年，該行合規(guī)工作贏得了監(jiān)管部門的肯定，分別榮獲“2019年南通銀行業(yè)信息宣傳工作先進(jìn)集體”、“2019年南通銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)宣傳工作先進(jìn)集體”和“2019年度南通銀行業(yè)普及金融知識(shí)萬里行活動(dòng)先進(jìn)單位”。

以“用制度”為抓手，從嚴(yán)治行。該行明確制定信貸管理、運(yùn)營管理、財(cái)務(wù)人事、信息安全、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等方面發(fā)生重大違規(guī)問題或內(nèi)部案件的考核標(biāo)準(zhǔn)，提升制度治理能力，強(qiáng)化制度執(zhí)行。

合規(guī)文化入人心

腦中有“規(guī)”、心中有“戒”、手中有“尺”。民生銀行南通分行進(jìn)一步打造思想合規(guī)、行為合規(guī)、業(yè)務(wù)合規(guī)的合規(guī)文化，營造了“人人知規(guī)”、“事事合規(guī)”的良好企業(yè)氛圍。

成立專職部門。該行2014年成立法律合規(guī)部，并成立內(nèi)部控制委員會(huì)，健全內(nèi)部控制機(jī)制，加強(qiáng)全面風(fēng)險(xiǎn)管理。截至目前，該行已設(shè)立法律合規(guī)部、授信評(píng)審部、風(fēng)險(xiǎn)管理部、零售業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理部、資產(chǎn)保全部等部門組成的全面風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理組織體系。該行還成立反洗錢管理中心，設(shè)有專崗負(fù)責(zé)反洗錢監(jiān)管政策的傳導(dǎo)和推動(dòng)落實(shí)工作。

強(qiáng)化隊(duì)伍建設(shè)。該行2019年組建覆蓋全轄部門和支行的兼職合規(guī)經(jīng)理團(tuán)隊(duì)，人數(shù)達(dá)到40人，全行占比15%，充分發(fā)揮兼職合規(guī)經(jīng)理對(duì)機(jī)構(gòu)和部門合規(guī)管理效能，提升了全行合規(guī)工作效率和管理水平。

民生銀行如皋支行支部書記趙國林宣講“依法合規(guī)整改年”活動(dòng)方案

加強(qiáng)合規(guī)教育。一方面，開展學(xué)習(xí)測(cè)試。民生銀行南通分行中層以上管理人員帶頭參加監(jiān)管部門開展的監(jiān)管知識(shí)學(xué)習(xí)和測(cè)試，撰寫合規(guī)征文。組織全體員工學(xué)習(xí)監(jiān)管知識(shí)和內(nèi)部制度并進(jìn)行書面測(cè)試，在全行上下營造學(xué)知識(shí)、講合規(guī)的氛圍。另一方面，進(jìn)行廉政教育。組織全體人員到教育基地開展廉政警示教育，邀請(qǐng)崇川區(qū)檢察院工作人員進(jìn)行集中授課，達(dá)到預(yù)防職務(wù)犯罪和規(guī)范員工行為的目的。

開展合規(guī)活動(dòng)。近年來，民生銀行南通分行先后開展“合規(guī)教育”、“合規(guī)大家談”、“合規(guī)文化建設(shè)年”專項(xiàng)活動(dòng)，先后刊發(fā)內(nèi)控合規(guī)專題活動(dòng)簡報(bào)100多期。該行還通過開展員工家訪、司法部門行為排查、行外兼職情況排查、員工異常消費(fèi)排查、員工賬戶異常排查，以及“十個(gè)面對(duì)面”專題活動(dòng),進(jìn)一步夯實(shí)全行合規(guī)文化基礎(chǔ)。

民生銀行南通崇川支行員工集體學(xué)習(xí)中國銀保監(jiān)會(huì)南通監(jiān)管分局下發(fā)的9個(gè)重要文件

落實(shí)監(jiān)管要求。近年來，按照監(jiān)管部門要求，民生銀行南通分行陸續(xù)開展了“兩加強(qiáng)、兩遏制”及回頭看、“三三四十”、“兩學(xué)兩治”、“亂象整治”、信用風(fēng)險(xiǎn)排查，以及“鞏固治亂象成果、促進(jìn)合規(guī)建設(shè)”,“大排查、大處置、大提升”行動(dòng)等專項(xiàng)排查，取得了較好的成效。

加大問責(zé)力度。民生銀行南通分行通過強(qiáng)化違規(guī)人員的問責(zé)管理，讓違規(guī)人員付出代價(jià)，真正形成“不能違規(guī)、不敢違規(guī)、不愿違規(guī)”的合規(guī)文化。據(jù)悉，近兩年來，該行進(jìn)一步明確問責(zé)體制，實(shí)行分類問責(zé)、明晰問責(zé)、聯(lián)動(dòng)問責(zé)，嚴(yán)格落實(shí)問題銷號(hào)制度，共處罰63人次。其中：記過1人次，誡勉談話2人次，批評(píng)教育3人次，通報(bào)批評(píng)50人次，降低行員薪資等級(jí)2人次，經(jīng)濟(jì)處分51人次。

合規(guī)建設(shè)永遠(yuǎn)在路上?！耙渣h建工作為引領(lǐng)，以問題為導(dǎo)向，建立和完善‘壓責(zé)任、抓管控、求實(shí)效’的合規(guī)管理機(jī)制，實(shí)現(xiàn)合規(guī)管理和業(yè)務(wù)經(jīng)營的縱深發(fā)展。”該行黨委書記、行長施雪峰說，“我們的目標(biāo)是將民生銀行南通分行早日建成江海大地的主流銀行?！?（成明 王小艷）