財務總監2022年度述職述廉述學報告
在股東方和公司領導的支持下，按照班子分工，我嚴格履職，認真做好財務相關的各項工作，較好完成了分管工作。
一、學、做結合，全面提升財務人員專業素養
公司涉及房地產開發、物業、招商等多種業務，財務工作頭緒多，對財務人員專業素質要求高，我帶頭學習財務專業知識，鼓勵公司財務人員加強自主學習，積極考取財務相關資格證書。全年有3名財務人員取得財務相關的資格證書，財務人員素養不斷提高。
二、規范財務工作，從嚴從細提升財務管理水平
（一）完善制度體系，明確財務“紅線”。我結合公司業務實際情況和股東方相關要求，對公司財務管理制度進行梳理，增加了《全面預算管理制度》《生產經營資本性支出項目管理制度》；為規范公司預算編制、執行及考核，制定了適合公司的預算制度。在涉及財務審核的流程中，要求財務管理人員嚴格把關，從嚴從細抓好審核工作，對不符合規定的單據不予報銷，保障財務制度得到貫徹執行。
（二）做好預、決算工作，管好財務“賬本”。
一是做好預算編制工作。按照公司發展計劃，帶領公司財務人員科學做好預算編制工作，2022年公司預算收入達成率為98%；利潤預算達成率為95%。
二是降低資產負債率。2022年，公司使用自有資金及時歸還股東借款0.5億元，支付股東雙方減資款0.8億元，與2021年底比公司資產負債率由70%降低到62%。
三是做好財務決算前清查工作。組織公司相關人員對公司資產進行全面清查盤點，做到賬實相符；按照公司《備用金管理辦法》的規定，下發備用金清查通知，要求借款人按規定及時歸還借款，年底已清查完畢；根據權責發生制原則，督促當年的費用及時入賬，不能取得發票的，根據實際發生費用進行暫估入賬，避免費用跨期。
（三）做好稅收工作，積極為公司發展提供財務“最優解”。
一是處理公司稅務風險檢查。針對稅務局對“千戶企業”稅收核查相關問題，我和財務人員積極做好溝通協調，對風險推送的問題進行詳盡的答復，以稅收法規為依據，妥善處理完成稅收核查。
二是測算項目土地增值稅。項目毛利率較高，業態較為復雜，且目前已經達到土地增值稅匯算清繳的條件。在稅務局通知匯算清繳前，聘請事務所提前進場協商最優清算方案，目前已溝通三版方案。
三是做好稅收籌劃。酒店的房產稅以房產原值計征變更為從租計征，規避固定租金難確定問題及出租率低稅務局要求補交房產稅的風險，每年可節約80萬元稅金。我帶領公司財務人員積極開展測算工作，經測算與固定租金相比，前期每年可節約房產稅13萬元，公司商業或寫字樓出租將參考該模式運營。
（四）做好資金、融資工作，為公司發展輸送“血液”。
一是重視銀行溝通，提高按揭回款效率。為加快回款效率，我帶領財務人員明確了從簽約到抵押流程中各業務節點的處理時間及人員，做到了權責分明；關注銀行按揭額度，根據銀行按揭額度的寬松度決定客戶簽約行，2022年全年回款2.52億元，其中銀行按揭回款率93.78%。
二是取得銀行授信4.8億元。為拓寬銀行融資渠道，我與浙商銀行等多家銀行溝通以現有資產進行融資，有效盤活沉淀資產，但因房地產企業為受限行業，銀行無法進行放款。在股東方支持下，我與多家銀行進行了積極溝通，最終取得開發貸授信4.8億元。
三是嘗試性使用商業承兌匯票，緩解公司資金壓力。為緩解工程款支付壓力，經與公司班子商議，嘗試與施工方提出現金加部分商業承兌匯票的方式支付工程款，全年開具商業承兌匯票850萬元，有效緩解了公司的資金壓力。
（五）強化風險管控，扎牢風險“口袋”。
一是跟蹤處理按揭逾期客戶。在房地產行業價格下行及疫情的影響下，客戶按揭及首付分期逾期逐漸增多。我組織公司財務人員，積極對接各按揭銀行，對出現銀行按揭逾期的客戶，采取各種方式督促客戶還款。對拒不還款的客戶，配合律師直接進行起訴。全年財務部起訴客戶11個，擬再起訴10個，持續關注客戶12戶。
二是配合股東做好財務稽核。2022年，股東方財務稽核部門對公司進行財務收支情況稽核，我協同公司相關部門積極配合稽核部門檢查，積極溝通相關問題，并對稽核報告提出的問題進行分析、整改，做到了舉一反三，有效杜絕了類似問題發生。
三、不觸碰紅線，保持廉潔自律本色
我始終存敬畏心，能自覺強化被監督意識，正確對待監督，主動接受監督，樂于接受監督，我認為監督是對我最大的關心、最好的保護、最真誠的幫助。我堅持從自身做起，從小處著手，自覺增強道德底線，做遵守紀律的表率，做到了守紀律講規矩。在作風建設新常態的路上，守住政治底線，切實做到務實清廉，管好自己，管好身邊人，主動與身邊人溝通，傳遞正能量，并做好警示教育，做到了不碰紅線、不觸底線、廉潔自律。
一年來，雖然我在學習、工作、廉潔自律等方面取得了一些成績，但也存在諸多不足。新的一年，我會努力把格局提高，站在全局思考問題、開展工作，把培養人當作重點工作，以公司整體財務水平提升服務公司發展，為股東發展努力。
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