一、培育合規管理意識。
合規管理本質上是做“人”的工作，針對人們在思想上還存在這樣或那樣的模糊認識。只有在合規管理中堅持人本觀念，不斷加以宣傳、教育和引導，讓員工從思想上認同合規管理的重要性，接受合規理念，變被動為主動，才能確保合規管理向更高的層次和更廣的領域健康發展。因此，宣傳教育尤為重要，要貫穿合規管理的全過程。銀行要通過開展合規宣講、合規大討論活動，形成合規宣傳教育常態機制。一是要根據不同對象，采取不同的方式，堅持做好合規教育“四 必講”。第一，新員工入行要宣講，通過合規宣講，對 新員工進行合規教育，引導他們從入行第一天開始，就力求做到依法合規、堅守合規底線。第二，干部員工上崗、轉崗、提職要宣講，通過誡勉談話、廉政提示，教育員工樹立正確的人生觀、價值觀。第三，檢查發現 違規問題要宣講，通過剖析違規問題，特別是讓相關違 規人員“現身說法”，帶著違規問題講危害、講教訓，督促員工剖析整改促合規。第四，年度總結要宣講，通過總結合規成效、經驗與不足，引導員工牢固樹立新型 合規理念，主動自覺依法合規。二是緊密聯系經營管理實際，瞄準內控合規管理的薄弱環節，持續深入開展合規大討論活動。著重梳理、查找當前業務經營管理中出現的，影響銀行基本面最直觀、最突出的模糊認識、風險趨勢和違規動向，力求從業務經營和合規管理，文化培育與科學發展的高度深刻剖析、深入討論、形成共識、解決問題。三是堅持推行干部員工年度“述職述德述合規”及合規承諾制度，組織員工簽訂“合規承諾書”，力求將合規管理與全體員工的職業發展和日常業務經營管理活動有機結合起來，并形成制度安排，引導員工主動合規。四是加強對銀行職員有關內控合規內容和制度的培訓，首先要制定科學合理的培訓計劃，并且根據員工的具體情況，以及基層銀行本身的情況，制定培訓內容和培訓進度。制定的計劃要具有理論和實際相結合特點，把理論知識和銀行職員的工作內容結合在一起，尤其是在出現操作錯誤的時候，如何判斷并更改，都是培訓的重要環節和內容，并且在培訓期間，加強銀行職員對執行目標的認可程度和了解程度，以便于以后更好的完成工作。
二、加強制度建設。
“沒有規矩，不成方圓”，制度是合規管理的基石。銀行應當針對政策制度執行中存在的突出問題，不斷完善內控合規制度體系建設，優化制度流程，夯實管理基礎，根植合規管理文化。一方面，完善規章制度體系建設，建立健全制度集中管理和動態更新機制，提升制度管理層次。持續抓好規章制度的規范落實，嚴格執行制度論證、審查、審議機制，進一步提高制度的修訂與執行水平。同時，全面梳理制度流程，重點聽取基層行和客戶的意見，發動操作人員查找規章制度執行中的盲點、漏洞、矛盾、脫節之處，尤其要找出業務流程中環節過多、控制過死、銜接斷檔和運行不暢的地方。建立制度流程梳理的臺賬，對每個問題逐條分析原因，探索建立流程優化的科學方法、標準模板和評價機制。做好規章制度的梳理、完善和解析工作，推進整個規章制度建設朝著系統化、規范化、標準化的方向發展。另一方面，持續規范制度管理工作，對各項規章制度的有效性開展后續評價，梳理并查找現行規章制度執行過程中存在的突出問題，進一步完善制度集中管理、事后評價和動態更新機制，組織開展規章制度清理工作，做好制度立改廢，進一步完善規章制度體系。
三、強化執行力建設。
首先要深入開展執行力教育，認真思考在執行力方面存在的問題，不斷提升執行力，真正做到執行高效、反饋順暢、盡職履責。其次要狠抓制度落實。全面建立誠信舉報核查制度、合規問責制度、合規績效考核制度，抓好制度落實工作，引導廣大員工養成“時時合規、事事合規、處處合規”的良好習慣。最后要創新合規管理方式。建立健全干部員工合規檔案，改進員工違規積分管理，以違規積分和合規檔案為載體，對員工合規行為進行規范化、常態化和精細化管理，進一步提高防范風險和案件的水平，真正將合規管理變成全行員工的自覺行動。
四、健全合規管理體系。
建立制度健全的內控合規的管理體系，任何的規章制度的推行都離不開管理，因此，想要在基層銀行順利推行內控合規制度，建立符合要求的管理體系相當重要。
首先，強化監督檢查。監督檢查是夯實管理基礎、提升合規水平的有力工具，只有加強監督檢查，推動盡職監督，保持案防高壓態勢，嚴控各類案件發生，從而不斷提高內控合規管理水平。銀行要注重研判案防重點，精心提取可疑線索，通過有針對性、前瞻性和有效性的大規模案件風險排查，主動發現、及時終止和有效處理案件線索和重大風險隱患，營造強大的排查攻勢，進而有力震懾違法違規行為。
其次，落實整改糾偏。在具體的實踐中，要明確整改責任，規范整改工作，形成全新的整改工作機制，通過整改使各項內控合規工作成果落到實處，促進內控體系持續改進。要繼續完善整改流程，形成合理的激勵機制，將整改工作納入綜合績效考評體系和部室關鍵績效考核體系，整改效果與激勵考核機制直接掛鉤徹底改變了檢查發現問題“屢查屢改、屢改屢犯、屢犯屢查”的狀況。還要充分利用內部控制評價信息系統，將整改工作機制及要求以科技化手段嵌入管理流程，落實到各部門和各崗位，認真做好內外部發現問題的整改，提升整改工作的規范化水平和內控合規管理水平。更要強化自我糾偏機制建設，以盡職監督工作為主線，通過自我規范經營管理行為，不斷完善自我糾偏機制建設，全面提升自我管理能力。
最后，注重激勵與懲罰并重。銀行應通過考核獎懲，加大合規管理在考核中的力度和比重，強化考核成果運用，充分發揮考核的導向作用，提升內控合規管理的工作質量。在此基礎上，進一步加大內部控制評價結果、合規管理和風險控制效果在整個綜合績效考核中的比重，進而增強薪酬分配機制的正向激勵和引導作用，以利益分配機制引導主動合規，做到過程與結果并重。同時要建立正向激勵機制，可以組織開展合規管理建設先進典型的評選活動，樹立一批合規管理先進典型，使合規管理學有榜樣，做有方向，趕有目標。另一方面，面對違規問題，加大懲治力度，使銀行職員想為而不敢為、不愿為、不能為。這樣，通過建立完善的考核獎懲機制，從而促進銀行合規管理水平的有效提升。（農發行漳浦縣支行 康艷萍）
版權聲明：本文內容由互聯網用戶自發貢獻，該文觀點僅代表作者本人。本站僅提供信息存儲空間服務，不擁有所有權，不承擔相關法律責任。如發現本站有涉嫌抄襲侵權/違法違規的內容， 請發送郵件至 舉報，一經查實，本站將立刻刪除。