工商銀行上海市分行小南門支行將“內控合規管理建設年”主題活動的“鞏固亂象整治成果、內控效能持續提升、合規意識更加牢固”的建設目標融入到網點日常內控管理中，并根據網點的實際情況采取實打實、有特色的規范化管理措施，營造網點濃厚的合規氛圍，壓實一線內控責任，今年以來網點風險管控始終保持在優良水平。
“定期學”不松懈、“引案例”深剖析
合規制度是網點踐行合規要求的基礎，要讓網點員工思想統一，充分重視合規要求、自覺規范從業行為，就不能在合規學習方面有松懈。一是網點始終把“定期學”放在合規管理的重要位置，定期、定時開展班會、晨會合規制度學習，每周開展一次內控專題學習由網點負責人親自主持，嚴肅班會紀律，樹立網點“業務發展，內控先行”的理念，引導員工端正發展觀、業績觀和風險觀，自覺將合規要求、風控措施、紅線意識融入日常操作行為中。二是網點將“引案例”作為開展內控教育活動中的“基本動作”，便于員工牢記制度，明確后果。網點日常合規培訓，除了根據分支行要求學習各類警示教育活動案例、觀看“移動課堂”等規定動作，網點還會結合支行或網點的風險事件、支行通報和網點每月檢查發現的問題，深挖《內部控制手冊》中對應的專業風險點讓大家一起來學習、來討論，讓大家清晰認識到業務開展過程中存在薄弱點和合規要求，明確努力方向。三是建立“討論小組”機制，網點根據員工崗位，分成領導骨干組、營銷崗位組、業務運營組三個討論小組，建立定期交流討論機制，確保小組間、組員間交流暢通無阻礙，除了交流內控學習、管理心得，“討論小組”成員更關注網點合規管理、制度執行中遇到的實際問題，從中發現薄弱環節、重點跟蹤整改。
“實打實”強自查，“抓重點”控風險
小南門支行在內控風險管理方面有兩個抓手，一是“實打實”開展自查強化跟蹤整改，二是“抓重點”控制關鍵業務、關鍵人員的風險。
（一）“實打實”開展自查強化跟蹤整改。
在小南門支行，“實打實”開展自查有三個層次，一是網點主要負責人檢查，二是網點合規經理檢查，三是網點運營主管檢查。結合合規履職要求和發現的內控運營風險點，網點主要負責人對案防排查、安全檢查、查庫、內外部賬戶對賬、重要客戶回訪等按月至少開展一次檢查，并根據近期重點業務風險點進行抽查和檢查復核。網點合規經理則通過現場檢查和非現場檢查的方式每周開展日常檢查。運營主管更關注日常業務開展過程中的現場檢查和錄像抽檢，并及時將發現的問題反饋給網點負責人。網點合規經理和運營主管除了每周堅持抽查監控錄像，還每兩周開展對于全體柜員制度和業務流程操作合規性的排摸；每月確保關鍵業務環節檢查全覆蓋。對于前期發現問題的柜員和操作環節予以重點跟蹤檢查，并落實考核制度、明確嚴肅整改責任。
（二）“抓重點”控制關鍵業務、關鍵人員的風險。
“上面千條線，底下一根針”基層網點業務紛雜，“抓重點”就非常重要。小南門支行剖析網點自身人員情況和業務特點，抓重要領域特別抓合規銷售、抓關鍵人群、抓特定員工，有效控制關鍵人員風險。一是抓重要領域不放松，著重關注合規銷售。小南門支行每季度根據深化重點領域風險治理要求，開展針對現金業務、電子銀行、信用卡分期付款、客戶信息、代理銷售以及非法集資風險等關鍵環節的專項排查和整治工作，并根據相關業務的自查自糾評估網點在這些重點領域的合規情況，嚴防案件發生和內部風險，杜絕發生惡性案件和風險事件。二是抓關鍵人群、抓特定員工，有效控制關鍵人員風險。小南門支行是大型綜合網點，關鍵崗位眾多。對于這些從事關鍵崗位的關鍵人群，小南門支行堅持常抓不懈、講求實效。在網點內，對于客戶經理、印押密專管員、99999錢箱管理員、開戶專管員等人員的監督管理，網點堅持做到抽查常態化，不僅定期查、還要動態查；不僅監控看、還要現場抽，同時注意抽查時間不重復。對于思想意識強、業務能力強的員工評選內控運營“小能手”，讓這些員工分享他們的經驗心得，邀請他們一同參與網點的內控管理和監督中。
人員談“不馬虎”，強管理“不走形”
網點認真落實格長制，充分發揮管理者“格長”的履職作用，建立更為嚴格的異常行為常態化排查機制。對于網點內控管理人員來說，每季度堅持執行人員網格化排查和談話、家訪制度是網點風險管理的一項不可或缺的環節。如果說家訪制度是從側面去了解一位員工的真實生活背景，那么面對面的談話則是真正摸清員工想法態度的有力途徑。
小南門支行對于訪談排查秉持絕不馬虎、不走過場的原則，堅持“以人為本”理念，以“將員工異常行為風險消除在萌芽階段”為目標，把訪談工作實實在在做到員工的心坎里，制度里帶著關心、帶著溫情。比如，網點訪談的內容不僅僅局限在工作上、更細致擴展到員工的一次戀愛經歷、一場家庭重大事件，讓我們更貼近員工工作之外的生活圈。
網點在訪談排查時，會將關注人員分為三類，分別為業務運營風險類、8小時外生活異常類、新員工類。通過日常的觀察和訪談來了解員工工作狀態、生活動態和軌跡，比照58種異常行為識別標準，進行風險研判。對于關注員工，網點會增強日常的排查力度和頻度，排查手勢嚴格按照分支行的要求進行，杜絕“變形走樣”。同時加強日常關心與幫助，增強員工的歸屬感、排解各種思想壓力，避免風險隱患。而對于綜合各方面的跡象疑似問題員工的，網點會在內控案防分析會上予以列入分析和跟蹤轉化。
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