各會員單位：

為深入貫徹黨中央、國務(wù)院關(guān)于金融工作的決策部署，全面落實銀保監(jiān)會《關(guān)于開展銀行業(yè)保險業(yè)“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”活動的通知》（銀保監(jiān)發(fā)〔2021〕17號）要求，進(jìn)一步強(qiáng)化會員單位自律合規(guī)、內(nèi)控風(fēng)險管理的意識和能力，有效促進(jìn)會員單位自律規(guī)范穩(wěn)健發(fā)展，切實提升服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)質(zhì)效水平，營造銀行業(yè)合規(guī)文化氛圍，全面塑造銀行業(yè)自律、合規(guī)、誠信經(jīng)營的良好形象，現(xiàn)向全體會員單位提出如下倡議：

一、加強(qiáng)思想認(rèn)識，扎實開展內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年活動

各會員單位應(yīng)深刻認(rèn)識內(nèi)控合規(guī)管理工作的重要性，始終將內(nèi)控合規(guī)管理、防范化解重大風(fēng)險作為一項長期性、系統(tǒng)性工作常抓不懈，持續(xù)鞏固內(nèi)控合規(guī)管理和市場亂象整治所取得的成果，時刻關(guān)注并著力解決內(nèi)控合規(guī)管理方面存在的問題和短板，以“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”活動為抓手，動態(tài)完善風(fēng)險管控策略，持續(xù)建設(shè)全面風(fēng)險管理體系，充分增強(qiáng)風(fēng)險管控能力,提升風(fēng)險管理的精細(xì)化和專業(yè)化水平，確保各類風(fēng)險有效管控。

二、健全合規(guī)體系，穩(wěn)固內(nèi)控合規(guī)管理基礎(chǔ)

各會員單位應(yīng)完善內(nèi)控合規(guī)治理架構(gòu)，確?！叭龝粚印庇行男酗L(fēng)險管理及內(nèi)部控制各項職責(zé)，設(shè)立系統(tǒng)內(nèi)各層級內(nèi)控合規(guī)管理職能部門或崗位，優(yōu)化其風(fēng)險管理職責(zé)，切實提升風(fēng)險防控有效性。應(yīng)充分應(yīng)用各種新技術(shù)賦能經(jīng)營管理，持續(xù)加大系統(tǒng)研發(fā)和建設(shè)力度，運(yùn)用大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù)創(chuàng)新手段，提高內(nèi)控合規(guī)管理信息化、科技化、智能化水平，不斷增強(qiáng)風(fēng)險的精準(zhǔn)監(jiān)測、識別、預(yù)警能力，持續(xù)提升內(nèi)控管理質(zhì)效，有效防范各類風(fēng)險。應(yīng)加大對重點風(fēng)險領(lǐng)域的內(nèi)控合規(guī)建設(shè)，有效識別、評估和控制各類產(chǎn)品、業(yè)務(wù)條線、業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、各層機(jī)構(gòu)中的各類風(fēng)險。對存在市場風(fēng)險、操作風(fēng)險、流動性風(fēng)險的環(huán)節(jié)，著力開展內(nèi)控合規(guī)管理，壓實重點領(lǐng)域的風(fēng)險管理責(zé)任。應(yīng)健全新型金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)的內(nèi)控管理和風(fēng)險管理制度，提高對新產(chǎn)品、新機(jī)構(gòu)、新業(yè)務(wù)的合規(guī)審查質(zhì)量，加強(qiáng)對新興業(yè)務(wù)領(lǐng)域的監(jiān)測與檢查力度。

三、嚴(yán)肅內(nèi)部問責(zé)，防止“帶病流動、帶病上崗”

會員單位應(yīng)建立全面系統(tǒng)、科學(xué)精準(zhǔn)、及時高效的問責(zé)體系，聚焦重點領(lǐng)域、重點崗位，突出對案件、監(jiān)管處罰、重大違規(guī)問題的整治，積極落實問責(zé)制度。會員單位應(yīng)嚴(yán)格落實《中國銀保監(jiān)會關(guān)于預(yù)防銀行業(yè)保險業(yè)從業(yè)人員金融違法犯罪的指導(dǎo)意見》，對違法違規(guī)行為事實清楚、證據(jù)充分的，要對案件相關(guān)責(zé)任人嚴(yán)肅追究責(zé)任。發(fā)現(xiàn)涉嫌違法犯罪的，不得以紀(jì)律處分或者解除勞動合同代替刑事責(zé)任追究。會員單位應(yīng)認(rèn)真執(zhí)行《中國銀行業(yè)協(xié)會銀行業(yè)從業(yè)人員違法違規(guī)信息管理辦法(試行)》，積極維護(hù)和共享銀行業(yè)從業(yè)人員“黑名單”信息平臺，助力降低從業(yè)人員“帶病流動”“帶病上崗”的風(fēng)險。

四、堅持追根溯源，切實解決屢查屢犯問題

各會員單位應(yīng)重點關(guān)注2017年以來亂象整治發(fā)現(xiàn)的問題，研究確定屢查屢犯問題范圍和識別標(biāo)準(zhǔn)，形成本單位屢查屢犯問題類型和臺賬。各會員單位應(yīng)對照本單位屢查屢犯類型，開展自查自糾，對發(fā)現(xiàn)的問題及時整改，嚴(yán)格查處久拖不決、屢查屢犯等違規(guī)問題，建立屢查屢犯問題治理機(jī)制，從根本上杜絕同質(zhì)同類問題一犯再犯、邊查邊犯。各會員單位應(yīng)認(rèn)真梳理并分析屢查屢犯問題，并全面總結(jié)亂象整治及內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)工作取得的成果，以先進(jìn)經(jīng)驗、典型事例、案例故事、工作簡訊等形式報送監(jiān)管部門和行業(yè)協(xié)會，作為活動成果的展示和宣傳。

五、恪守職業(yè)操守，營造銀行業(yè)合規(guī)文化氛圍

各會員單位應(yīng)將合規(guī)經(jīng)營擺在重要戰(zhàn)略位置，深入普及合規(guī)知識，推進(jìn)合規(guī)經(jīng)營管理，培育合規(guī)文化，打造良好的清廉金融文化環(huán)境。廣大銀行從業(yè)人員應(yīng)遵守崗位規(guī)范，樹立依法合規(guī)意識，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)規(guī)定和操作規(guī)程，自覺抵制不正當(dāng)交易行為，盡責(zé)、盡心、盡力做好本職工作。會員單位應(yīng)制定和完善本機(jī)構(gòu)從業(yè)人員規(guī)范制度，進(jìn)一步規(guī)范本系統(tǒng)從業(yè)人員行為管理，增強(qiáng)全體員工合規(guī)意識和自我約束能力。銀行從業(yè)人員的內(nèi)控合規(guī)學(xué)習(xí)工作要常抓不懈，各會員單位應(yīng)搭建合規(guī)教育體系和宣傳平臺，加大內(nèi)控合規(guī)教育，組織本系統(tǒng)各層級從業(yè)人員，通過線下培訓(xùn)、線上直播、集中授課、案例分析、互動實踐等多種方式，加強(qiáng)對《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守和行為準(zhǔn)則》等有關(guān)規(guī)范文件的學(xué)習(xí)，努力提升從業(yè)人員的道德水準(zhǔn)及合規(guī)意識，同時，應(yīng)及時總結(jié)教育經(jīng)驗，廣泛宣傳學(xué)習(xí)教育工作成果，進(jìn)一步弘揚(yáng)嚴(yán)謹(jǐn)規(guī)范的內(nèi)控合規(guī)文化。

六、強(qiáng)化責(zé)任擔(dān)當(dāng)，切實保護(hù)消費(fèi)者合法權(quán)益

各會員單位應(yīng)堅持金融服務(wù)人民美好生活向往的初心和使命，不斷完善金融服務(wù)功能，努力提升金融服務(wù)質(zhì)量和水平；應(yīng)積極關(guān)注消費(fèi)者需求，妥善處理消費(fèi)者訴求；應(yīng)嚴(yán)格履行消費(fèi)者適當(dāng)性管理義務(wù)，切實做到“了解你的客戶” “了解你的產(chǎn)品”，將合適的金融產(chǎn)品和服務(wù)提供給適當(dāng)?shù)慕鹑谙M(fèi)者；應(yīng)通過多種渠道、多種形式，積極開展消費(fèi)者教育宣傳活動，提升消費(fèi)者風(fēng)險防范能力。各會員單位應(yīng)強(qiáng)化社會責(zé)任意識，結(jié)合自身特點，助力鄉(xiāng)村振興，推動小微金融服務(wù)，致力民生普惠，大力發(fā)展綠色金融，積極參與社會公益事業(yè)，共同提升行業(yè)社會美譽(yù)度。

中國銀行業(yè)協(xié)會

2021年6月24日