各會員單位：
為深入貫徹黨中央、國務院關于金融工作的決策部署，全面落實銀保監會《關于開展銀行業保險業“內控合規管理建設年”活動的通知》（銀保監發〔2021〕17號）要求，進一步強化會員單位自律合規、內控風險管理的意識和能力，有效促進會員單位自律規范穩健發展，切實提升服務實體經濟質效水平，營造銀行業合規文化氛圍，全面塑造銀行業自律、合規、誠信經營的良好形象，現向全體會員單位提出如下倡議：
一、加強思想認識，扎實開展內控合規管理建設年活動
各會員單位應深刻認識內控合規管理工作的重要性，始終將內控合規管理、防范化解重大風險作為一項長期性、系統性工作常抓不懈，持續鞏固內控合規管理和市場亂象整治所取得的成果，時刻關注并著力解決內控合規管理方面存在的問題和短板，以“內控合規管理建設年”活動為抓手，動態完善風險管控策略，持續建設全面風險管理體系，充分增強風險管控能力,提升風險管理的精細化和專業化水平，確保各類風險有效管控。
二、健全合規體系，穩固內控合規管理基礎
各會員單位應完善內控合規治理架構，確保“三會一層”有效履行風險管理及內部控制各項職責，設立系統內各層級內控合規管理職能部門或崗位，優化其風險管理職責，切實提升風險防控有效性。應充分應用各種新技術賦能經營管理，持續加大系統研發和建設力度，運用大數據、人工智能等技術創新手段，提高內控合規管理信息化、科技化、智能化水平，不斷增強風險的精準監測、識別、預警能力，持續提升內控管理質效，有效防范各類風險。應加大對重點風險領域的內控合規建設，有效識別、評估和控制各類產品、業務條線、業務環節、各層機構中的各類風險。對存在市場風險、操作風險、流動性風險的環節，著力開展內控合規管理，壓實重點領域的風險管理責任。應健全新型金融創新業務的內控管理和風險管理制度，提高對新產品、新機構、新業務的合規審查質量，加強對新興業務領域的監測與檢查力度。
三、嚴肅內部問責，防止“帶病流動、帶病上崗”
會員單位應建立全面系統、科學精準、及時高效的問責體系，聚焦重點領域、重點崗位，突出對案件、監管處罰、重大違規問題的整治，積極落實問責制度。會員單位應嚴格落實《中國銀保監會關于預防銀行業保險業從業人員金融違法犯罪的指導意見》，對違法違規行為事實清楚、證據充分的，要對案件相關責任人嚴肅追究責任。發現涉嫌違法犯罪的，不得以紀律處分或者解除勞動合同代替刑事責任追究。會員單位應認真執行《中國銀行業協會銀行業從業人員違法違規信息管理辦法(試行)》，積極維護和共享銀行業從業人員“黑名單”信息平臺，助力降低從業人員“帶病流動”“帶病上崗”的風險。
四、堅持追根溯源，切實解決屢查屢犯問題
各會員單位應重點關注2017年以來亂象整治發現的問題，研究確定屢查屢犯問題范圍和識別標準，形成本單位屢查屢犯問題類型和臺賬。各會員單位應對照本單位屢查屢犯類型，開展自查自糾，對發現的問題及時整改，嚴格查處久拖不決、屢查屢犯等違規問題，建立屢查屢犯問題治理機制，從根本上杜絕同質同類問題一犯再犯、邊查邊犯。各會員單位應認真梳理并分析屢查屢犯問題，并全面總結亂象整治及內控合規管理建設工作取得的成果，以先進經驗、典型事例、案例故事、工作簡訊等形式報送監管部門和行業協會，作為活動成果的展示和宣傳。
五、恪守職業操守，營造銀行業合規文化氛圍
各會員單位應將合規經營擺在重要戰略位置，深入普及合規知識，推進合規經營管理，培育合規文化，打造良好的清廉金融文化環境。廣大銀行從業人員應遵守崗位規范，樹立依法合規意識，嚴格執行業務規定和操作規程，自覺抵制不正當交易行為，盡責、盡心、盡力做好本職工作。會員單位應制定和完善本機構從業人員規范制度，進一步規范本系統從業人員行為管理，增強全體員工合規意識和自我約束能力。銀行從業人員的內控合規學習工作要常抓不懈，各會員單位應搭建合規教育體系和宣傳平臺，加大內控合規教育，組織本系統各層級從業人員，通過線下培訓、線上直播、集中授課、案例分析、互動實踐等多種方式，加強對《銀行業從業人員職業操守和行為準則》等有關規范文件的學習，努力提升從業人員的道德水準及合規意識，同時，應及時總結教育經驗，廣泛宣傳學習教育工作成果，進一步弘揚嚴謹規范的內控合規文化。
六、強化責任擔當，切實保護消費者合法權益
各會員單位應堅持金融服務人民美好生活向往的初心和使命，不斷完善金融服務功能，努力提升金融服務質量和水平；應積極關注消費者需求，妥善處理消費者訴求；應嚴格履行消費者適當性管理義務，切實做到“了解你的客戶” “了解你的產品”，將合適的金融產品和服務提供給適當的金融消費者；應通過多種渠道、多種形式，積極開展消費者教育宣傳活動，提升消費者風險防范能力。各會員單位應強化社會責任意識，結合自身特點，助力鄉村振興，推動小微金融服務，致力民生普惠，大力發展綠色金融，積極參與社會公益事業，共同提升行業社會美譽度。
中國銀行業協會
2021年6月24日
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