隨著網(wǎng)絡(luò)興起，線上學(xué)習(xí)成為許多人提升自我的重要途徑。一些不法分子通過偽造政府部門公文，誘導(dǎo)受害人添加QQ號(hào)或加入QQ群，以培訓(xùn)退費(fèi)的名義實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，造成惡劣影響和嚴(yán)重危害。公安機(jī)關(guān)多次發(fā)出預(yù)警提醒：請(qǐng)大家“擦亮眼睛”，切勿輕信培訓(xùn)機(jī)構(gòu)“網(wǎng)課退費(fèi)”類騙局。
案情回顧
陌生短信，引導(dǎo)進(jìn)群
2022年12月，廣東市民小吳在網(wǎng)上花費(fèi)399元報(bào)名了“闊學(xué)培優(yōu)”APP網(wǎng)課，但一直沒有在該APP上學(xué)習(xí)過。近日，小吳意外收到一條信息：“【闊學(xué)培優(yōu)】吳女士，您好，您很久未登錄闊學(xué)培優(yōu)APP進(jìn)行學(xué)習(xí)了，如果對(duì)課程不滿意，可以加qq群58****27，進(jìn)群結(jié)算返還學(xué)費(fèi)。”吳某因確實(shí)購(gòu)買過該網(wǎng)課且沒有進(jìn)行學(xué)習(xí)，便沒有懷疑短信的真實(shí)性，按照短信提示加入了指定的QQ群聊。
下載APP，購(gòu)買證券
進(jìn)群后，群管理員稱申請(qǐng)退學(xué)費(fèi)需通過“英大經(jīng)辦”APP進(jìn)行辦理，并在群聊中發(fā)布下載鏈接，小吳下載注冊(cè)賬戶后，便收到APP客服“清退辦理專員”的私信。
對(duì)方以“審核退款資格”為由向小吳索要其個(gè)人信息，并稱“退費(fèi)需通過購(gòu)買公司證券進(jìn)行增值”的方式進(jìn)行退款，利用“購(gòu)買證券即可返還本金及20%利息”的說辭引導(dǎo)小吳注冊(cè)賬號(hào)并綁定銀行卡。
施以小利，博取信任
小吳注冊(cè)賬號(hào)后，發(fā)現(xiàn)賬號(hào)錢包有100元并能成功提現(xiàn)到銀行卡，得到甜頭的小吳更加確信對(duì)方是在幫自己退還學(xué)費(fèi)，故按照對(duì)方提供的方案購(gòu)買了1500元的“證券”。隨后對(duì)方向小吳發(fā)送一份回款協(xié)議，告知“本金連同利息”會(huì)分批到賬，同時(shí)小吳賬號(hào)收到600元回款，小吳再次將600元成功提現(xiàn)至銀行卡。2次成功的提現(xiàn)讓小吳完全放松了警惕。
操作錯(cuò)誤，大額轉(zhuǎn)賬
見到有利可圖，小吳想繼續(xù)以購(gòu)買“證劵”增值的方式賺錢，便在對(duì)方的指導(dǎo)下購(gòu)買了1001元的“證券”，但對(duì)方以“清退學(xué)員較多，需要隨機(jī)匹配同一金額學(xué)員一起完成回款”為由將小吳拉進(jìn)另一群聊。小吳按照新群內(nèi)“規(guī)劃師”的指引繼續(xù)操作購(gòu)買，但繼續(xù)購(gòu)買后卻被告知操作失誤，需要增加購(gòu)買“證劵”的額度，才能進(jìn)行下一步的“一次性回款”。小吳在對(duì)方誘導(dǎo)下多次向指定的銀行賬戶轉(zhuǎn)賬，“購(gòu)買證券”共29萬(wàn)余元。
沉沒成本，繼續(xù)轉(zhuǎn)賬
被洗腦的小吳，面對(duì)高達(dá)29萬(wàn)元的巨額投入，不愿意承認(rèn)被騙，選擇再次相信詐騙分子所謂“退款流程沒有問題，只要再次轉(zhuǎn)賬后便可進(jìn)行全部資金清退”的說法，繼續(xù)向詐騙分子轉(zhuǎn)賬，試圖挽回前期投資。
察覺被騙，損失慘重
對(duì)“資金清退”抱有一絲希望的小吳再次向?qū)Ψ街付ǖ你y行賬戶轉(zhuǎn)賬13萬(wàn)元。此后小吳等來的不是“資金清退”，而是詐騙分子再次貪得無厭地索要。這時(shí)，先后被騙43萬(wàn)元才如夢(mèng)初醒，察覺到自己真的被騙。
套路解析
01
詐騙分子通過非法手段獲取培訓(xùn)機(jī)構(gòu)用戶信息，篩選詐騙目標(biāo)對(duì)象，發(fā)送短信，點(diǎn)名道姓，告知報(bào)名課程可以申請(qǐng)退費(fèi)以此獲取信任。
02
以“購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品獲利返還學(xué)費(fèi)”“充值返利”“做任務(wù)”等理由，引導(dǎo)受害人點(diǎn)擊陌生網(wǎng)址鏈接下載虛假APP，填寫個(gè)人信息、銀行卡等資料進(jìn)行注冊(cè)。
03
謊稱投入資金后便能獲得本金和返利，受害人為了課程費(fèi)用能夠全部退回并賺取利息，在詐騙分子的引導(dǎo)下向?qū)Ψ街付ㄙ~戶進(jìn)行轉(zhuǎn)賬。
04
詐騙分子以操作完成后“一次性返還”“操作錯(cuò)誤”“賬戶凍結(jié)”“交解凍金”等理由不斷繼續(xù)誘導(dǎo)受害人再次轉(zhuǎn)賬，直至受害人發(fā)現(xiàn)被騙。
正規(guī)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)的退款流程，一般是以原路返還的方式將錢款退至本人繳費(fèi)賬號(hào)。如接到自稱是培訓(xùn)機(jī)構(gòu)工作人員主動(dòng)退費(fèi)的電話時(shí)，一定要保持警惕，不要加入陌生的QQ群、微信群，不要點(diǎn)擊陌生鏈接，凡是要求先轉(zhuǎn)賬才能退費(fèi)的都是詐騙！
來源： 小莉幫忙
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