- 保理業務管理辦法：
在該制度中，需要明確涉及的業務范圍、禁入和準入行業范圍、業務開展的準則、操守和詳盡的業務過程指導。
配套的，需要有：
（1）初期材料清單。初期接觸潛在客戶需要提供的材料清單。
（2）保理業務審核標準指引。明確對各項材料的審核標準，不能瞎審。
（3）保理資產分類管理辦法。業務禁止性約束性、合規標準。
（4）常用信息查詢工具、網站。企業信息查詢網址、司法信息查詢網址、中登網網址..。
- 盡職調查管理辦法:
盡調是目前保理行業普遍采用的，且是識別和管控風險的最重要手段之一。盡調應避免“各行其是”，各有各的方法和重點，企業必須強調在統一的方法、步驟和重點要求之下，鼓勵盡調人員在此基礎之上進行發揮。
配套的，需要有：
（1）盡調報告模板。模板的重要性在于企業集體知識、經驗的積累，也承載著企業“團隊能力”提升的重要作用。
（2）盡職調查準備事項及資料清單。需要在行前發給被盡調企業。
（3）企業績效評價標準值。行業標桿企業的指標值，用于財務和經營指標分析進行比對。
為了提高盡調水平，企業需要不斷收集和積累盡調經驗文章和企業指標判斷的各類“雄文”，比如：
打開百度APP看高清圖片
- 貸審會管理辦法：
正如之前我發的文章《貸審會，保理融資項目安全的一道有力屏障》中提到的：要會開會，不是大家憑著自己的經驗發表一通意見就是開會，是需要程序性的，按照要求完成每一項例行的、應該評議的事項，才能系統性、全面性完成項目的評審。
- 風險管理與審查管理辦法
- 每一個保理公司需要編制全面風控體系，對風險進行全面的識別、定義、確定風險信號并定期評審風險的等級，當風險到達“預警”級別，應盡快采取措施，以避免和挽回損失。
- 確權管理辦法
- 之所以把確權單獨成章，是因為目前這是保理行業“唯一”的進行應收真實性驗證手段。
- 配套的，需要有：
- 確權要求、準備事項與行程確認函（模板）。需要在去確權前發給買方/核心企業。確權切勿“鬼子進村悄悄的干活”，需要“明火執仗、敲鑼打鼓”去確權。凡是融資方以各種理由不讓保理公司通知、接觸到買方的，都需要萬分萬分小心了，假的可能性幾乎10000%。
- 法律及合規事務管理辦法
- 保理公司應明確涉及保理業務有哪些法律文件、哪些監管要求和指標約束，同時，也在此規定如何啟動訴訟。訴訟一定要想在前，不能等臨到頭了才手忙腳亂去找律師。
- 保理合同管理辦法
- 如何簽合同、有哪些附件、雙方需要蓋什么章（公章、財務章還是工程合同章？）、幾份、如何審核合同要素…，都需要明確。
- 放款管理辦法
- 放款，是項目主動權掌握在自己手里的最后一道環節。所以，針對放款前的風險、各項材料審核、需要融資方補充的材料，都需要在放款前進行，否則，錢一出去了，就由不得你了。
- 保后管理辦法（還款、監控、逾期、貸后盡調、訴訟）
- 如何跟蹤還款、日常監控，監控些什么、逾期了怎么辦、如何啟動例行周期性盡調、如何進行出現了預警級別的風險后啟動應急盡調…。
- 檔案管理辦法
- 再說一遍：做保理業務的，一定要準備打官司。所以，資料的保管存檔，是最后的生命線。
版權聲明：本文內容由互聯網用戶自發貢獻，該文觀點僅代表作者本人。本站僅提供信息存儲空間服務，不擁有所有權，不承擔相關法律責任。如發現本站有涉嫌抄襲侵權/違法違規的內容， 請發送郵件至 舉報，一經查實，本站將立刻刪除。