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S公司作為知名能源集團的海外財資中心，擔當著集團各成員企業的財務樞紐作用。
以集中收付架構滿足，集團成員個性化財務需求
集團境外成員眾多，涉及業務廣泛，包括能源開采、加工銷售等，成立地區眾多且分散，同時每個成員對財務各有其個性化需求。而S公司面對的其中一個業務難點是：成員所在地區遍布世界各地，當地法規監管要求各有不同，對集中管理的難度較大。針對此情況，S公司與中國銀行（香港）有限公司（簡稱“中銀香港”）合作，搭建其總分賬戶管理架構，既實現企業收支集中處理，又可有效管理境外企業資金。
對于各成員分帳戶內的沉淀資金，S公司采取了資金歸集機制，將所有成員企業的資金集中到指定主戶上，以達到更高資金量，從而向銀行爭取更佳的合作關系，為集團帶來更大收益，達到多方面的共贏局面。
以銀企直聯實現，全面清晰資金管理
為應對數量龐大的成員企業，S公司與中銀香港建立了銀企直聯，實現對各家成員企業的資金管理。
一方面，通過銀企直聯，S公司集中辦理每日企業收支業務，每日歸集企業資金: 另一方面，S公司通過其資金管理信息系統平臺查詢各成員企業的賬戶余額信息，一目了然。
在付款流程上，各企業只需在資金管理信息系統平臺提交支付指令，有關指令就能自動通過銀企直聯發送到銀行端進行處理。銀行端返回的最新交易狀態也將自動在S公司的資金管理信息系統平臺呈現，確保企業掌握交易的最新情況。S公司于每筆支付交易中加入相關標識信息，由資金管理平臺將每筆交易記錄與內部會計科目自動匹配，以系統進行自動化對賬，大幅減低了財務人員的人力成本。
中銀香港助力『S公司』，搭建境外財資中心
集團境外成員眾多，S公司選擇了香港作為境外業務的基地，并且以中銀香港作為主要合作伙伴，運用其成熟及多元化的現金管理產品，建立完善的財務管理模式，滿足各地區成員企業的需求。S公司善用自身作為集團財資中心的優勢，于中銀香港搭建了三層架構資金池，保留境外成員的當地賬戶進行日常運營，同時為境外成員于香港開立代收代付賬戶，統一管理大額收付款，達到有效可視、可控。同時，架設完善的資金管理平臺，與中銀香港進行銀企直聯，實現自動化管控的同時，亦可供成員企業在平臺上管理其財務所需。
通過集團在中國香港搭建的財資中心，S公司現時已能夠集中管理及監控大量成員企業的資金，并為其境外成員提供結算、融資、外匯、投資等業務，以及統一進行收付款管理及會計賬目管理，解決各個成員在財務資金管理上的痛點，同時提升了境外資金運作效率和資金效益。
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