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S公司作為知名能源集團的海外財資中心，擔當著集團各成員企業(yè)的財務(wù)樞紐作用。
以集中收付架構(gòu)滿足，集團成員個性化財務(wù)需求
集團境外成員眾多，涉及業(yè)務(wù)廣泛，包括能源開采、加工銷售等，成立地區(qū)眾多且分散，同時每個成員對財務(wù)各有其個性化需求。而S公司面對的其中一個業(yè)務(wù)難點是：成員所在地區(qū)遍布世界各地，當?shù)胤ㄒ?guī)監(jiān)管要求各有不同，對集中管理的難度較大。針對此情況，S公司與中國銀行（香港）有限公司（簡稱“中銀香港”）合作，搭建其總分賬戶管理架構(gòu)，既實現(xiàn)企業(yè)收支集中處理，又可有效管理境外企業(yè)資金。
對于各成員分帳戶內(nèi)的沉淀資金，S公司采取了資金歸集機制，將所有成員企業(yè)的資金集中到指定主戶上，以達到更高資金量，從而向銀行爭取更佳的合作關(guān)系，為集團帶來更大收益，達到多方面的共贏局面。
以銀企直聯(lián)實現(xiàn)，全面清晰資金管理
為應(yīng)對數(shù)量龐大的成員企業(yè)，S公司與中銀香港建立了銀企直聯(lián)，實現(xiàn)對各家成員企業(yè)的資金管理。
一方面，通過銀企直聯(lián)，S公司集中辦理每日企業(yè)收支業(yè)務(wù)，每日歸集企業(yè)資金: 另一方面，S公司通過其資金管理信息系統(tǒng)平臺查詢各成員企業(yè)的賬戶余額信息，一目了然。
在付款流程上，各企業(yè)只需在資金管理信息系統(tǒng)平臺提交支付指令，有關(guān)指令就能自動通過銀企直聯(lián)發(fā)送到銀行端進行處理。銀行端返回的最新交易狀態(tài)也將自動在S公司的資金管理信息系統(tǒng)平臺呈現(xiàn)，確保企業(yè)掌握交易的最新情況。S公司于每筆支付交易中加入相關(guān)標識信息，由資金管理平臺將每筆交易記錄與內(nèi)部會計科目自動匹配，以系統(tǒng)進行自動化對賬，大幅減低了財務(wù)人員的人力成本。
中銀香港助力『S公司』，搭建境外財資中心
集團境外成員眾多，S公司選擇了香港作為境外業(yè)務(wù)的基地，并且以中銀香港作為主要合作伙伴，運用其成熟及多元化的現(xiàn)金管理產(chǎn)品，建立完善的財務(wù)管理模式，滿足各地區(qū)成員企業(yè)的需求。S公司善用自身作為集團財資中心的優(yōu)勢，于中銀香港搭建了三層架構(gòu)資金池，保留境外成員的當?shù)刭~戶進行日常運營，同時為境外成員于香港開立代收代付賬戶，統(tǒng)一管理大額收付款，達到有效可視、可控。同時，架設(shè)完善的資金管理平臺，與中銀香港進行銀企直聯(lián)，實現(xiàn)自動化管控的同時，亦可供成員企業(yè)在平臺上管理其財務(wù)所需。
通過集團在中國香港搭建的財資中心，S公司現(xiàn)時已能夠集中管理及監(jiān)控大量成員企業(yè)的資金，并為其境外成員提供結(jié)算、融資、外匯、投資等業(yè)務(wù)，以及統(tǒng)一進行收付款管理及會計賬目管理，解決各個成員在財務(wù)資金管理上的痛點，同時提升了境外資金運作效率和資金效益。
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