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S公司作為知名能源集團(tuán)的海外財(cái)資中心，擔(dān)當(dāng)著集團(tuán)各成員企業(yè)的財(cái)務(wù)樞紐作用。
以集中收付架構(gòu)滿足，集團(tuán)成員個(gè)性化財(cái)務(wù)需求
集團(tuán)境外成員眾多，涉及業(yè)務(wù)廣泛，包括能源開(kāi)采、加工銷售等，成立地區(qū)眾多且分散，同時(shí)每個(gè)成員對(duì)財(cái)務(wù)各有其個(gè)性化需求。而S公司面對(duì)的其中一個(gè)業(yè)務(wù)難點(diǎn)是：成員所在地區(qū)遍布世界各地，當(dāng)?shù)胤ㄒ?guī)監(jiān)管要求各有不同，對(duì)集中管理的難度較大。針對(duì)此情況，S公司與中國(guó)銀行（香港）有限公司（簡(jiǎn)稱“中銀香港”）合作，搭建其總分賬戶管理架構(gòu)，既實(shí)現(xiàn)企業(yè)收支集中處理，又可有效管理境外企業(yè)資金。
對(duì)于各成員分帳戶內(nèi)的沉淀資金，S公司采取了資金歸集機(jī)制，將所有成員企業(yè)的資金集中到指定主戶上，以達(dá)到更高資金量，從而向銀行爭(zhēng)取更佳的合作關(guān)系，為集團(tuán)帶來(lái)更大收益，達(dá)到多方面的共贏局面。
以銀企直聯(lián)實(shí)現(xiàn)，全面清晰資金管理
為應(yīng)對(duì)數(shù)量龐大的成員企業(yè)，S公司與中銀香港建立了銀企直聯(lián)，實(shí)現(xiàn)對(duì)各家成員企業(yè)的資金管理。
一方面，通過(guò)銀企直聯(lián)，S公司集中辦理每日企業(yè)收支業(yè)務(wù)，每日歸集企業(yè)資金: 另一方面，S公司通過(guò)其資金管理信息系統(tǒng)平臺(tái)查詢各成員企業(yè)的賬戶余額信息，一目了然。
在付款流程上，各企業(yè)只需在資金管理信息系統(tǒng)平臺(tái)提交支付指令，有關(guān)指令就能自動(dòng)通過(guò)銀企直聯(lián)發(fā)送到銀行端進(jìn)行處理。銀行端返回的最新交易狀態(tài)也將自動(dòng)在S公司的資金管理信息系統(tǒng)平臺(tái)呈現(xiàn)，確保企業(yè)掌握交易的最新情況。S公司于每筆支付交易中加入相關(guān)標(biāo)識(shí)信息，由資金管理平臺(tái)將每筆交易記錄與內(nèi)部會(huì)計(jì)科目自動(dòng)匹配，以系統(tǒng)進(jìn)行自動(dòng)化對(duì)賬，大幅減低了財(cái)務(wù)人員的人力成本。
中銀香港助力『S公司』，搭建境外財(cái)資中心
集團(tuán)境外成員眾多，S公司選擇了香港作為境外業(yè)務(wù)的基地，并且以中銀香港作為主要合作伙伴，運(yùn)用其成熟及多元化的現(xiàn)金管理產(chǎn)品，建立完善的財(cái)務(wù)管理模式，滿足各地區(qū)成員企業(yè)的需求。S公司善用自身作為集團(tuán)財(cái)資中心的優(yōu)勢(shì)，于中銀香港搭建了三層架構(gòu)資金池，保留境外成員的當(dāng)?shù)刭~戶進(jìn)行日常運(yùn)營(yíng)，同時(shí)為境外成員于香港開(kāi)立代收代付賬戶，統(tǒng)一管理大額收付款，達(dá)到有效可視、可控。同時(shí)，架設(shè)完善的資金管理平臺(tái)，與中銀香港進(jìn)行銀企直聯(lián)，實(shí)現(xiàn)自動(dòng)化管控的同時(shí)，亦可供成員企業(yè)在平臺(tái)上管理其財(cái)務(wù)所需。
通過(guò)集團(tuán)在中國(guó)香港搭建的財(cái)資中心，S公司現(xiàn)時(shí)已能夠集中管理及監(jiān)控大量成員企業(yè)的資金，并為其境外成員提供結(jié)算、融資、外匯、投資等業(yè)務(wù)，以及統(tǒng)一進(jìn)行收付款管理及會(huì)計(jì)賬目管理，解決各個(gè)成員在財(cái)務(wù)資金管理上的痛點(diǎn)，同時(shí)提升了境外資金運(yùn)作效率和資金效益。
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