近幾年，國(guó)企央企的高質(zhì)量發(fā)展已經(jīng)成為高頻詞。

二十大會(huì)議指出，高質(zhì)量發(fā)展是全面建設(shè)社會(huì)主義現(xiàn)代化強(qiáng)國(guó)的首要任務(wù)，中央的號(hào)召就是國(guó)企央企的努力方向。

為了響應(yīng)這一目標(biāo)，一部分國(guó)企央企已經(jīng)率先行動(dòng)起來(lái)。落到企業(yè)資金管理的核心上，從全局考量企業(yè)發(fā)展，數(shù)字化賦能資金管理，已經(jīng)成為諸多大型國(guó)企央企的選擇。

由于自建系統(tǒng)耗時(shí)長(zhǎng)、資金量重，且人才儲(chǔ)備不足，更多企業(yè)選擇九恒星這樣的獨(dú)立的第三方服務(wù)商。不僅短時(shí)間內(nèi)就可以完成數(shù)字化資金管理項(xiàng)目落地，從長(zhǎng)遠(yuǎn)看更為企業(yè)降本增效帶去肉眼可見(jiàn)的效果。

一、國(guó)資委再提高質(zhì)量發(fā)展，數(shù)字化轉(zhuǎn)型成當(dāng)務(wù)之急

10月24日，國(guó)資委黨委召開(kāi)會(huì)議，認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)貫徹黨的會(huì)議精神，研究部署學(xué)習(xí)宣傳貫徹落實(shí)工作。

會(huì)議強(qiáng)調(diào)，要深刻認(rèn)識(shí)新時(shí)代新征程國(guó)有企業(yè)的戰(zhàn)略定位，站位黨和國(guó)家事業(yè)發(fā)展全局，牢記“國(guó)之大者”，推動(dòng)國(guó)有企業(yè)充分發(fā)揮經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的頂梁柱作用、科技創(chuàng)新的國(guó)家隊(duì)作用、安全發(fā)展的“壓艙石”作用，堅(jiān)定成為立足新發(fā)展階段、貫徹新發(fā)展理念、構(gòu)建新發(fā)展格局、推動(dòng)高質(zhì)量發(fā)展的重要支撐。

會(huì)議指出：“要持續(xù)深化國(guó)資國(guó)企改革，加快國(guó)有經(jīng)濟(jì)布局優(yōu)化和結(jié)構(gòu)調(diào)整，推動(dòng)國(guó)有資本和國(guó)有企業(yè)做強(qiáng)做優(yōu)做大，建立完善中國(guó)特色現(xiàn)代企業(yè)制度，弘揚(yáng)企業(yè)家精神，以高質(zhì)量黨建引領(lǐng)保障高質(zhì)量發(fā)展，大力提升企業(yè)核心競(jìng)爭(zhēng)力，加快建設(shè)世界一流企業(yè)。”

在成為世界一流企業(yè)之前，國(guó)企央企的數(shù)字化轉(zhuǎn)型已經(jīng)是迫在眉睫。

近年來(lái)，我國(guó)有序?qū)嵤﹪?guó)有企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型行動(dòng)計(jì)劃，推動(dòng)國(guó)有企業(yè)在產(chǎn)業(yè)數(shù)字化、數(shù)字產(chǎn)業(yè)化等方面取得積極進(jìn)展，充分發(fā)揮出國(guó)有經(jīng)濟(jì)的戰(zhàn)略支撐作用。

隨著互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、人工智能、區(qū)塊鏈等技術(shù)加速創(chuàng)新，數(shù)字經(jīng)濟(jì)正在成為重組全球要素資源、重塑全球經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)、改變?nèi)蚋?jìng)爭(zhēng)格局的關(guān)鍵力量。

在此背景下，系統(tǒng)、全面、深入地推進(jìn)國(guó)有企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型，尤其是在資金管理方面，進(jìn)行全流程、透明化的升級(jí)，成為當(dāng)前數(shù)字化轉(zhuǎn)型工作的重中之重。

二、以管資本為主，深化國(guó)企改革成關(guān)鍵詞

我國(guó)數(shù)據(jù)能力、通信能力與計(jì)算能力都已趨于成熟，已完全具備企業(yè)集團(tuán)資金管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型的技術(shù)條件，但我國(guó)企業(yè)當(dāng)前主要采用的仍然是一些比較初級(jí)的數(shù)字化手段，如電子發(fā)票和移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)等，而技術(shù)含量和成本更高的財(cái)務(wù)專(zhuān)家系統(tǒng)和機(jī)器學(xué)習(xí)系統(tǒng)等財(cái)務(wù)數(shù)字化手段的普及程度則普遍較低。因此，我國(guó)企業(yè)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型過(guò)程任重道遠(yuǎn)。

企業(yè)集團(tuán)資金管理的數(shù)字化轉(zhuǎn)型是一項(xiàng)復(fù)雜的系統(tǒng)工程，科學(xué)完備的路徑選擇指導(dǎo)框架，對(duì)于企業(yè)集團(tuán)資金管理的數(shù)字化轉(zhuǎn)型意義重大。比如，司庫(kù)等系統(tǒng)已經(jīng)在海外跨國(guó)型企業(yè)運(yùn)用多年，但在我國(guó)，仍處在發(fā)展階段。

資金管理體系架構(gòu)的重構(gòu)核心路徑主要分為三個(gè)內(nèi)容：一是搭建資金數(shù)據(jù)的共享平臺(tái)，形成標(biāo)準(zhǔn)的、可得性強(qiáng)的資金數(shù)據(jù)。二是打通業(yè)務(wù)與財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)之間的壁壘，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)與財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)實(shí)時(shí)的、統(tǒng)一口徑的融合。三是在數(shù)據(jù)積累的基礎(chǔ)之上，開(kāi)發(fā)數(shù)字化、智能化的資金管理平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)資金計(jì)劃、支付過(guò)程和資金結(jié)果的全流程自動(dòng)化管控。

但上述流程不僅涉及大量?jī)?nèi)部數(shù)據(jù)的統(tǒng)計(jì)整理，還需要耗費(fèi)人力。通過(guò)專(zhuān)業(yè)的資金管理平臺(tái)顯然是一個(gè)最佳之舉。

企業(yè)集團(tuán)尋求外部財(cái)資軟件服務(wù)商協(xié)助梳理資金管理的路徑，主要優(yōu)勢(shì)在于其有一套成熟的資金系統(tǒng)規(guī)劃、搭建、實(shí)施的經(jīng)驗(yàn)，可以幫助企業(yè)集團(tuán)內(nèi)部的財(cái)務(wù)人員降低與系統(tǒng)供應(yīng)商的溝通障礙，提高系統(tǒng)建設(shè)效率。此外，外部服務(wù)商還能根據(jù)過(guò)往的成功經(jīng)驗(yàn)，為企業(yè)提供一套行之有效的新業(yè)務(wù)邏輯、組織邏輯。

三、以司庫(kù)為核心，建立完善司庫(kù)體系已刻不容緩

2022年初國(guó)資委發(fā)布《關(guān)于推動(dòng)中央企業(yè)加快司庫(kù)體系建設(shè) 進(jìn)一步加強(qiáng)資金管理的意見(jiàn)》（后簡(jiǎn)稱(chēng)《意見(jiàn)》）。意味著以“司庫(kù)”建設(shè)為核心的大型企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)精益化管理，成為央國(guó)企數(shù)字化轉(zhuǎn)型的重要突破口，也在特殊歷史時(shí)期被賦予了“支撐服務(wù)國(guó)家戰(zhàn)略，支撐建設(shè)世界一流企業(yè)”的使命。

今年以來(lái)，已經(jīng)有近20家的國(guó)企、央企使用九恒星的司庫(kù)產(chǎn)品。一方面，作為行業(yè)深耕二十余年的老牌財(cái)資管理企業(yè)，九恒星公司可謂隨著中國(guó)資金管理行業(yè)一起成長(zhǎng)，經(jīng)驗(yàn)豐富；另一方面，對(duì)于行業(yè)的深耕，讓九恒星更早的洞察了行業(yè)軟件的發(fā)展變化，較早的對(duì)司庫(kù)產(chǎn)品進(jìn)行了創(chuàng)新性研發(fā)。根據(jù)國(guó)企、央企的需求，九恒星非常針對(duì)性的對(duì)司庫(kù)產(chǎn)品進(jìn)行多次迭代，以服務(wù)用戶(hù)在實(shí)際經(jīng)營(yíng)生產(chǎn)中的真實(shí)需求。

比如，對(duì)于一些銀行客戶(hù)，九恒星打造的司庫(kù)產(chǎn)品，圍繞“收、付、管、融”四大場(chǎng)景，以客戶(hù)分層管理為基點(diǎn)，搭建智能化財(cái)資業(yè)務(wù)中臺(tái)，推出賬戶(hù)管家、收款管家、付款管家等模塊，實(shí)現(xiàn)資源整合、能力整合、服務(wù)整合，由單一的資金管理服務(wù)拓展為圍繞企業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)提供“資金 信息”的一站式、多元化財(cái)資生態(tài)服務(wù)，賦能企業(yè)財(cái)資管理的數(shù)字化轉(zhuǎn)型。

再比如，針對(duì)一些傳統(tǒng)實(shí)體企業(yè)，九恒星結(jié)合其財(cái)務(wù)公司資金管理與結(jié)算系統(tǒng)建設(shè)，實(shí)現(xiàn)集團(tuán)全級(jí)次單位的信息“可視”、風(fēng)險(xiǎn)“可控”、資金“可用”的總體目標(biāo)。從而提高資金運(yùn)營(yíng)效率，提升集團(tuán)資金管理精細(xì)化水平，通過(guò)資金管理手段為集團(tuán)創(chuàng)造更大價(jià)值。

通過(guò)司庫(kù)體系全格局的透視，九恒星能夠幫助解決國(guó)企資金利用效率低、缺乏全流程管控等問(wèn)題，完善管理制度；幫助解決資金分散擱置嚴(yán)重，統(tǒng)籌安排和集中管理；落實(shí)資金預(yù)算管理，提高風(fēng)控的意識(shí)。

九恒星較早就意識(shí)到，司庫(kù)系統(tǒng)將是未來(lái)財(cái)資管理的重要方向，而司庫(kù)管理貫穿企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的全部節(jié)點(diǎn)，是一種可以滿(mǎn)足現(xiàn)代集團(tuán)企業(yè)統(tǒng)一配置金融資源、集中進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理、最大化資金利用效率、為戰(zhàn)略管理提供決策信息等一系列需求的財(cái)資集中管理方式。

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